在广州，各类经济犯罪时有发生，集资诈骗严重损害群众财产安全。今天我们聚焦一起发生在白云区的集资诈骗案，深入剖析其中的法律要点和防范措施。
#### 案情回顾2017年6月至2020年11月期间，王某某伙同龙某某（另案处理）在广州白云区岗贝路高田街等地，虚构低价出售加油卡、超市卡等充值卡，还声称能帮购卡人高价转售。他们通过微信朋友圈、抖音等渠道，面向社会不特定人群宣传，诱骗曾某某、周某某等多人多次转账购买。为吸引更多资金，王某某甚至亏本售卡，将集资款用于个人理财和消费。经审计，截至案发，曾某某、周某某、梁某某、温某某未收回金额共计5361351元。
#### 公诉机关意见广州市白云区人民检察院认为，王某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。同时指出王某某有如实供述等情节，建议广州市白云区人民法院对其进行相应惩处。
#### 法院认定和判决广州市白云区人民法院经审理查明，王某某以非法占有为目的，虚构事实，通过多种社交平台宣传招募，诱骗公众投资，且未将投资款用于生产经营，而是大量用于个人消费，导致集资款无法返还。法院认定王某某构成集资诈骗罪，其如实供述可从轻处罚，但因其行为给集资参与人造成巨大损失且未获谅解，在量刑时予以考虑。最终，广州市白云区人民法院依照相关法律规定，判决如下： 一、被告人王某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金三十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年12月2日起至2028年12月1日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳）。 二、追缴被告人王某某的违法所得5361351元，发还集资参与人曾某某3531490元、周某某1120261元、梁某某563200元、温某某146400元；追缴不足以清偿的，责令被告人王某某向上述集资参与人退赔。
#### 警示意义从这起案件可以看出，集资诈骗手段具有很强的迷惑性。不法分子往往利用人们追求高额回报的心理，虚构各种看似诱人的投资项目。就像本案中，王某某虚构低价售卡和高价转售的骗局，前期还能按时交付卡片或支付回报，让受害者放松警惕，从而加大投资。这提醒广大市民，面对高额回报的投资诱惑时，一定要保持冷静，切勿被一时的利益冲昏头脑。
在投资前，要对投资项目和相关公司进行全面了解。查询公司是否具备合法的经营资质，像本案中的众星商务发展（广州）有限公司，经查明并不具备吸收公众存款的资格。同时，仔细核实投资项目的真实性和可行性，不要仅凭他人的口头宣传就盲目投资。如果涉及到通过社交平台进行的投资宣传，更要提高警惕，因为这类宣传往往缺乏有效的监管，虚假信息较多。
此外，要注意投资款项的流向。正规的投资项目，资金一般会用于明确的生产经营活动。若发现投资款被随意挪作他用，比如用于个人消费，就应及时止损并报警。同时，保留好投资过程中的各种证据，如合同、转账记录、聊天记录等，一旦发生纠纷，这些证据将对维护自身权益起到关键作用。总之，防范集资诈骗需要大家增强法律意识和风险防范意识，谨慎对待每一项投资。
广州刑事律师周孚泉，中国法学会会员、建造师、曾华为任职多年，法律功底深厚，互联网以及社会经验丰富，沟通协调能力强。擅长劳动工伤、互联网纠纷、合同纠纷、企业合规、民间借贷、婚姻家事、交通事故、建工等民商事以及刑事领域，咨询法律问题，请拨打电话18702021010（微信同号）。